А что у нас с ответственностью за разглашение банковской тайны? Ситуация следующая, руководящий банковский работник допустил разглашение тайны финансовых операций в руководимом им отделении, сообщив личную финансовую информацию человека в телефонном разговоре третьему лицу, при этом звонил с телефона в банке. В подтверждение этого есть распечатки звонков и письменные заявление от тех лиц которым он ее сообщал. Скажите пожалуйста что еще нужно чтобы разобраться с этими злоупотреблениями?
А что у нас с ответственностью за ...
- Автор темы sparrow
- Дата начала
Уголовная ответственность установлена чч.2-4 ст.183 УК РФ:
2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -
наказываются штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет либо лишением свободы на срок до трех лет.
3. Те же деяния, причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, -
наказываются штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет либо лишением свободы на срок до пяти лет.
4. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, -
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет.
Надобно:
1. Доказать, что разглашённые сведения составляют банковскую тайну.
2. Доказать, что лицо, разгласившее сведения, знало о том, что: а) они содержат банковскую тайну и б) знало о запрете её разглашения.
В описанном Вами случае (руководящий банковский работник допустил разглашение тайны финансовых операций в руководимом им отделении, сообщив личную финансовую информацию человека) это не сложно, так как, согласно ч.1 ст.26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности":
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
но для усиления было бы неплохо, если в этом банке есть такое-то положение о сведениях, составляющих банковскую тайну, а проштрафившийся работник давал подписку о неразглашении или об этом у него в контракте прописано.
"Распечатки" звонков - вещь хорошая, но содержания разговора они ведь не подтверждают. Нужны письменные объяснения от свидетелей, причём с конкретикой (о чьих именно операциях шла речь, каких именно операциях, даты, суммы и проч. - чем конкретнее, тем лучше). Свидетели должны быть надёжны и морально готовы к тому, что им предстоит давать показания оперу, потом следователю, потом в суде, может быть, неоднократно. Может быть, на очных ставках.
Злодей-то признаётся? Это тоже важно, как никак - "царица доказательств". Лучше сразу фиксировать письменно, собственноручно.
Впрочем, не зная обстоятельств, не могу сказать более подробно. Кто заинтересован в привлечении ответственности: банк, клиент, ещё кто-то? Если не банк, то какова позиция банка?
Заявление о возбуждении у/дела надо подавать в ОБЭП УВД по адм. округу (писать на имя начальника УВД).
2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -
наказываются штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет либо лишением свободы на срок до трех лет.
3. Те же деяния, причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, -
наказываются штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет либо лишением свободы на срок до пяти лет.
4. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, -
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет.
Надобно:
1. Доказать, что разглашённые сведения составляют банковскую тайну.
2. Доказать, что лицо, разгласившее сведения, знало о том, что: а) они содержат банковскую тайну и б) знало о запрете её разглашения.
В описанном Вами случае (руководящий банковский работник допустил разглашение тайны финансовых операций в руководимом им отделении, сообщив личную финансовую информацию человека) это не сложно, так как, согласно ч.1 ст.26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности":
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
но для усиления было бы неплохо, если в этом банке есть такое-то положение о сведениях, составляющих банковскую тайну, а проштрафившийся работник давал подписку о неразглашении или об этом у него в контракте прописано.
"Распечатки" звонков - вещь хорошая, но содержания разговора они ведь не подтверждают. Нужны письменные объяснения от свидетелей, причём с конкретикой (о чьих именно операциях шла речь, каких именно операциях, даты, суммы и проч. - чем конкретнее, тем лучше). Свидетели должны быть надёжны и морально готовы к тому, что им предстоит давать показания оперу, потом следователю, потом в суде, может быть, неоднократно. Может быть, на очных ставках.
Злодей-то признаётся? Это тоже важно, как никак - "царица доказательств". Лучше сразу фиксировать письменно, собственноручно.
Впрочем, не зная обстоятельств, не могу сказать более подробно. Кто заинтересован в привлечении ответственности: банк, клиент, ещё кто-то? Если не банк, то какова позиция банка?
Заявление о возбуждении у/дела надо подавать в ОБЭП УВД по адм. округу (писать на имя начальника УВД).
Большое спасибо.
В привлечении к ответственности может быть заинтересован клиент, но так как он добрый и пушистый, он бы хотел ограничиться административным воздействием на зарвавшегося менеджера со стороны руководства головной конторы банка. Позиция банка? Менеджер управляющий филиалом, в головной конторе об этом знать не знают пока что.
А как можно давать показания на очных ставках если они с манагером по телефону общались?
То есть они незнакомы? Это плохо, если менеджер пойдёт в отказ.
Клиент, я так понимаю, хочет привлечения не к уголовной, а к дисциплинарной ответственности? Такое возможно, вплоть до увольнения по инициативе работодателя - подп."в" п.6 ст.81 Трудового кодекса, с "волчьим билетом".
Я правильно понимаю, что данная ситауция ещё не получила огласки, в том числе для менеджера-злодея? Тогда, если есть возможность повторить разговор подобного рода, имеет смысл записать его на диктофон.
Если банк крупный, а менеджер мелкий, компр. информацию может иметь смысл слить службе безопасности вышестоящей структуры. Впрочем, это зависит от конкретных обстоятельств.
Ну, если клиент особо крови не жаждет (в смысле - уголовной ответственности), то с доказательствами можно попроще быть.
Многое зависит от того, что клиент хочет конкретно.
А к чему менеджер хотел принудить/воздействовать?
Клиент физик или юрлицо?
Ущерба, я так понимаю, нет?
Многое зависит от того, что клиент хочет конкретно.
А к чему менеджер хотел принудить/воздействовать?
Клиент физик или юрлицо?
Ущерба, я так понимаю, нет?
Хотел принудить третье лицо заставить клиента компенсировать убытки банка возникшие по вине банка при сделке с клиентом.
Клиент физлицо.
Ущерба нет. За исключением морального. Клиенту хочется как миниум строгача в отношении злодея-манагера и выговоров в отношении некомпетентных рядовых сотрудников.
Aurelius Sulpicius
Схоластик
Интересно, как поведет себя банк, если окажется, что с помощью применения такого незаконного метода, как обращение к третьему лицу, сопутствуемое разглашением банковской тайны, сотрудник банка старался защитить интересы банка - скажем, обеспечить возвращение кредита, или процентов по кредиту.
К самому такому поведению отнесётся, скорее всего, положительно.
А вот к тому, что "прокололся" - отрицательно.
Наверное, так и надо написать вышестоящему руководителю - хочу "строгача", в противном случае буду обращаться в правоохранительные органы.
В данном случае не интересы банка, а свои личные, хотят деньгами клиента прикрыть то что они облажались. В конечном счете перед банком они будет отвечать.
Aurelius Sulpicius
Схоластик
Тогда есть смысл напрямую сообщить в соответствующие службы банка. Сотруднику банка это обращение испортит жизнь, но и он не прав, так давя на клиента.
Клиент уже пишет письмо с жалобой в ЦБ и головной офис. В письме в головной офис помимо описания ситуации есть просьба что ежели они хотят пойти на мировую и не добавлят черных красок своей и без того подмоченной репутации то клиенту необходимо выслать заказное письмо с официальными извинениями и копией приказа о строгом выговоре данного сотрудника.
Эльдар
Принцепс сената
Не вышлют. Этим письмом они дадут клиенту в руки собственное признание.
Aurelius Sulpicius
Схоластик
Банк окажется в сложном положении: клиент ведь может и в случае отказа в ответе пойти в суд или в ЦБ, и в случае ответа с извинениями пойти в суд или в ЦБ - и тогда у него на руках окажется доказательство нарушения.
Aurelius Sulpicius
Схоластик
Вполне ожидаемый результат.
А на основании чего СБ банка может требовать компенсации с клиента? Он обязан что-то компенсировать по условиям договора?